Wwft en Sanctiewet verklaring
Als een gereguleerde financiële instelling in Nederland moeten Prosper Digital Assets B.V. (“Prosper”) en al haar dochterondernemingen en gelieerde bedrijven voldoen aan de geldende anti witwasregelgeving, Sanctiewet en alle andere toepasselijke wet- en regelgeving in rechtsgebieden waarin Prosper actief is.
Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme
Witwassen is het proces waarbij de oorsprong van de opbrengsten van misdrijven wordt verhuld om het een legitieme herkomst te doen geven. Financiële instellingen worden in het bijzonder misbruikt in een poging om criminele opbrengsten wit te wassen door plaatsing, versluiering en integratie via het financiële systeem.
Terrorismefinanciering daarentegen kan een legitieme of illegale bron hebben, maar wordt vervolgens gebruikt om terroristische daden, organisaties of personen te financieren. Met andere woorden, terrorismefinanciering heeft altijd een illegaal doel, terwijl de middelen om dit doel te bereiken uit legitieme bron kunnen komen. In dit proces worden financiële instellingen met name gebruikt om middelen naar terroristische organisaties en/of gelieerde ondernemingen of personen te verplaatsen.
Gelet op de omvang en het effect op de samenleving van witwassen en terrorismefinanciering heeft de Europese Unie verschillende richtlijnen aangenomen om deze misdrijven te bestrijden, die vervolgens zijn omgezet in Nederlandse wetgeving. Deze richtlijnen, wet- en regelgeving en leidraden vormen de hoeksteen van Prosper's Wwft-beleid.
Sanctiewet
Prosper gaat geen relaties aan en verricht geen transacties in/voor personen, bedrijven of landen die op de geldende sanctielijsten staan. Prosper past daarom continue monitoring en screening toe van nieuwe klanten en bestaand klantenbestand aan de hand van sanctielijsten opgesteld door onder meer de Europese Unie, de Verenigde Naties, de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk.
Wwft en Sanctiewet verklaring
In het kader van witwasbestrijding, tegengaan van terrorismefinanciering en het bestrijden van andere financiële criminaliteit, heeft Prosper minimum vereisten vastgesteld waaraan voldaan moet worden om de geïdentificeerde risico’s te kunnen mitigeren en naleving van geldende wet- en regelgeving te waarborgen:
Aanstelling van een Chief Compliance Officer met voldoende kennis, ervaring en onafhankelijkheid op het gebied van Wwft, Sanctiewet, wettelijke vereisten en de crypto-industrie, met de verantwoordelijkheid om zorg te dragen voor naleving van relevante wet- en regelgeving, beleid, leidraden en richtlijnen;
Het opzetten en onderhouden van een op risico's gebaseerde benadering van het Customer Due Diligence proces, inclusief de onboarding-, monitoring- en exitprocedures, en op risico's gebaseerde maatregelen zoals enhanced due diligence voor klanten met een hoog risico;
Implementatie en onderhoud van continue screening van alle personen, bedrijven, landen en hun gelieerde ondernemingen op de geldende Sanctielijsten;
Blokkeren en beëindigen van alle zakelijke activiteiten van gesanctioneerde personen, bedrijven of landen;
Implementatie van systemen en innovatieve oplossingen om ongebruikelijke activiteiten op te sporen en te melden aan de relevante autoriteiten;
Het geven van training en bewustmaking over Wwft en Sanctiewetgeving voor alle relevante medewerkers;